इंडेक्स फंड में इन्वेस्ट कैसे करें: दशक के सबसे सफल इन्वेस्टर वारेन बफेट का कहना है, कि “इंडेक्स फंड ज्यादातर लंबे समय के निवेशक के लिए सबसे अच्छा फंड है।” और आज हम लोग इस ब्लॉग में इंटेक्स फंड के बारे में अच्छे से समझेंगे इंडेक्स फंड क्या है? यह कैसे काम करता है? तथा हम यह भी समझने का प्रयास करेंगे कि इंडेक्स फंड और म्युचुअल फंड्स में क्या अंतर होता है? इंडेक्स फंड में चार्ज कितने लगते हैं तथा इंडेक्स फंड में टिपिकल एरर क्या-क्या होते हैं? इंडेक्स फंड में हम इन्वेस्ट कैसे कर सकते हैं? यह भी जानने का प्रयास करेंगे।

इंडेक्स फंड क्या होता है?

जब कोई फंड किसी इंडेक्स के अंदर उसमें उपलब्ध स्टॉक के वेटेज के अनुसार निवेश करता है, तो उसे हम इंडेक्स फंड कहते हैं। जैसे निफ्टी 50 और बैक निफ्टी एक इंडेक्स है, तो जब कोई फंड निफ्टी 50 या बैंक निफ्टी के कॉम्पोनेंट्स के वेटेज के आधार पर इन इंडेक्स में निवेश करता है, तो उसे हम इंडेक्स फंड कहते हैं।

उदाहरण के लिए मान लीजिए की निफ़्टी टुडे नाम का एक इंडेक्स है और जिसके 4 कॉम्पोनेंट्स है और इस इंडेक्स में हर कॉम्पोनेंट्स का वेटेज 25%-25% का है, जब कोई फंड इन चारों कॉम्पोनेंट्स में 25%-25% करके अपना सारा फंड निवेश करेगी, तो उसे हम
इंडेक्स फंड कहते हैं।

इंटेक्स फंड कैसे काम करते हैं?

जिस प्रकार म्युचुअल फंड निवेशकों से पैसा इकट्ठा करती है, किसी स्टॉक के पोर्टफोलियो में निवेश करने के लिए तो, उसी प्रकार इंडेक्स फंड में भी निवेशकों से पैसा लिया जाता है किसी इंडेक्स में निवेश करने के लिए। जिस इंडेक्स के जितने कॉम्पोनेंट्स होते हैं, उनके वेटेज के आधार पर वह फंड सारा पैसा निवेश करती है।

इंडेक्स फंड और म्युचुअल फंड में क्या अंतर है?

म्युचुअल फंड में निवेशकों से सारा पैसा लिया जाता है, उसके बाद म्युचुअल फंड मैनेजर यह निश्चित करता है, कि कब किसी स्टॉक को खरीदना है? या कब किसी स्टॉक को बेचना है?। म्युचुअल फंड को प्रायः एक्टिव फॉर्म ऑफ़ इन्वेस्टिंग भी कहते हैं, क्योंकि म्युचुअल फंड के मैनेजर्स हमेशा यह रिसर्च करते रहते हैं कि कब किसी शेयर को खरीदना है और कब किसी शेयर को बेचना है। इसके अलावा म्युचुअल फंड मैनेजर को हमेशा नए-नए स्टॉक के ऊपर रिसर्च करना पड़ता है, नई-नई चीजों को समझना पड़ता है, शेयरों को हमेशा स्थिति के अनुसार खरीदना और बेचना पड़ता है, जिसमें खर्च भी ज्यादा लगता है, तो इसलिए इसका एक्सपेंस रेश्यों 1.5% से 2% तक होता है।

लेकिन इंडेक्स फंड के अंतर्गत निवेश पैसिव फॉर्म ऑफ़ इन्वेस्टिंग हो जाता है, क्योंकि वहां पर इंडेक्स फंड मैनेजर को किसी भी प्रकार का रिसर्च नहीं करना होता, उन्हें आंख बंद करके केवल इंडेक्स और उसके कॉम्पोनेंट्स को फॉलो करना होता है। इंडेक्स फंड का एक्सपेंस रेश्यों 0.1% से 0.3% होता है, क्योंकि इंडेक्स फंड मैनेजर को स्थिति के अनुसार ना तो शेयरों को खरीदना और बेचना होता है और ना ही ज्यादा रिसर्च करना पड़ता है, उन्हें केवल उसे इंडेक्स को फॉलो करना होता है, तो जिसकी वजह से एक्सपेंस कम होते हैं।

इंडेक्स फंड में निवेश क्यों करें?

इन सकारात्मक के कारण आपको इंडेक्स फंड के अंदर निवेश करना चाहिए:-

1) इंडेक्स फंड के अंदर मैनेजर को केवल इंडेक्स के कॉम्पोनेंट्स को फॉलो करना होता है, उन्हें किसी प्रकार की रिसर्च की आवश्यकता नहीं होती। जिसके कारण इनके एक्सपेंस 0.1% से 0.3% होते हैं और यदि एक्सपेंस कम है, तो इसका मतलब आपको रिटर्न ज्यादा मिलने की संभावनाएं होती है।

2) यदि आप इंडेक्स फंड में निवेश करोगे, तो पैसिव फॉर्म ऑफ़ इन्वेस्टिंग होने के कारण यह आपको लंबे समय में ज्यादातर बड़े-बड़े एक्सपोर्ट प्रोफेशनल निवेशक को हरा देती है। इसका मतलब यह है की इंडेक्स फंड ज्यादातर म्युचुअल फंड्स मार्केट प्रोफेशनल को लंबे समय के लिए रिटर्न के मामले में हरा देती है।

ट्रैकिंग एरर क्या होता है?

मान लीजिए कि निफ्टी 50 इंडेक्स में 1 साल में 15% का रिटर्न दिया है, वही उस निफ्टी 50 का इंडेक्स फंड का रिटर्न का प्रतिशत 14.5% है, तो इसका मतलब यह है कि 0.5% ट्रैकिंग एरर है। लंबे समय में कभी-कभी यह ट्रैकिंग एरर 0.5% हो जाते हैं, तो कभी 1% हो जाते हैं, तो कभी 2% भी हो जाते हैं और इस प्रकार के वोलैटिलिटी को हम स्टैंडर्ड डिविएशन कहते हैं। हमें हमेशा ऐसे ही इंडेक्स फंड में निवेश करना चाहिए जिसमें यह स्टैंडर्ड डिविएशन कम से कम हो। ट्रैकिंग एरर कभी भी 0% नहीं होता है।

इंडेक्स फंड में इन्वेस्ट कैसे करें?

अगर आप इंडेक्स फंड में निवेश करना चाहते हैं, तो हमारे द्वारा बताए गए इन प्रक्रियाओं को स्टेप बाय स्टेप फॉलो करके इंडेक्स फंड में निवेश कर सकते हैं:-

1) किसी भी ब्रोकर के पास अपना डिमैट अकाउंट खोलें। आप चाहे तो जीरोधा, एंजल वन, ग्रो, कोटक सिक्योरिटीज, अपस्टॉक्स आदि ब्रोकर के साथ अपना डीमैट खाता खोल सकते हैं।

2) अपने डीमैट खाता के इस म्युचुअल फंड्स के ऑप्शन में क्लिक करें।

3) सर्च बार में जाए और इंडेक्स फंड सर्च करें, आपके सामने इस प्रकार की कई सारी इंडेक्स फंड आ जाएंगे।

4) आप जिस भी इंडेक्स फंड में निवेश करना चाहते हैं उसके बारे में जानकारी जुटाएं और तय करें।

5) उसके बाद आप जिस भी इंडेक्स फंड में निवेश करना चाहते हैं, यहां से इंडेक्स फंड को सेलेक्ट करें और इस इन्वेस्ट वाले बटन पर क्लिक करके आप अपना पैसा इंडेक्स फंड में निवेश कर सकते हैं।

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इंडेक्स फंड में निवेश करते वक्त इन बातों का ध्यान रखें:-

किसी भी इंडेक्स फंड में निवेश करने से पहले हमें दो बातों का अवश्य ही ध्यान रखना चाहिए:-

1) कम चार्ज वाले इंडेक्स फंड में निवेश करें

जब भी आप इंडेक्स फंड में निवेश कर रहे हैं तो आप हमेशा ही यह रिसर्च करें कि किस इंडेक्स फंड का चार्ज कम है? क्योंकि कोई भी फंड यदि किसी इंडेक्स पर निवेश करता है, तो उसमें वह उसी प्रकार का निवेश करेगा जैसा किसी दूसरे फंड ने किया होता है। इसलिए इसमें हमें इस बात पर ज्यादा ध्यान देना चाहिए कि कौन सा फंड कम चार्ज ले रहा है।

2) कम ट्रैकिंग एरर वाले इंडेक्स फंड में निवेश

जैसा कि हमने आपके ऊपर ट्रैकिंग एरर के बारे में बताया है, तो आप हमेशा ही इंडेक्स फंड में निवेश करते वक्त यह अवश्य ही रिसर्च करें कि, किस इंडेक्स फंड का ट्रैकिंग एरर का परसेंटेज कम है? और जिसका भी आपको कम लगे आप उसी में निवेश करें।

अक्षर पूछे जाने वाले प्रश्न:-

क्या इंडेक्स फंड में निवेश करने के लिए डिमैट अकाउंट की जरूरत होती है?

“नहीं”, इंडेक्स फंड में निवेश करने के लिए डिमैट अकाउंट की जरूरत नहीं होती। आप म्युचुअल फंड्स ऐप की मदद से भी इंडेक्स फंड में निवेश कर सकते हैं।

निष्कर्ष

हमने अपने इस ब्लॉग में इंडेक्स फंड क्या होता है? इससे लेकर इंडेक्स फंड में इन्वेस्ट कैसे करें? तथा किन-किन बातों का ध्यान रखें? सभी जानकारियां आपको प्रदान करने की कोशिश की है। अगर आपको हमारा यह काम पसंद आया हो, तो इसे अपने दोस्तों के साथ भी अवश्य शेयर कीजिएगा।

Disclaimer

इस ब्लॉग में जिस भी प्रकार का नजरिया और निवेश करने के लिए टिप्स बताए गए हैं, यह मुख्यतः लेखक के द्वारा बताए गए है, ना तो इस StockVastu.com वेबसाइट के द्वारा और ना ही इसके मैनेजमेंट के द्वारा। शेयर बाजार में निवेश करना और ट्रेडिंग करना काफी जोखिमों भरा काम है। StockVastu.com आप सबों से यह अनुरोध करता है कि किसी भी प्रकार के निवेश करने से पहले आप अपनी सूझबूझ का इस्तेमाल जरूर करें या किसी एक्सपर्ट की सलाह अवश्य लें ।